【よくある質問】ご不明点を一発解決【FPサロンゆとりPACS】

相談内容の秘密は守られますか？

はい、ご相談内容の秘密はお守りします。ご安心ください。
全ての利用者さんと相談開始前に書面にて、秘密保持に関するお約束を取り交わしています。利用者さんから特にご指定をいただく場合を除き、ご相談内容について別の方にお話することはありません。
私たちは、お客様の大切な情報をお預りしているという責任を常に自覚しながら、慎重に業務を行っています。

しつこい勧誘はありませんか？

はい、しつこい勧誘はしません。ご安心ください。
私たちは利用者さんの立場に立って、利用者さんに最適と思われるサービスをご提案させていただきますが、そのご提案をご採用いただくかどうかは、利用者さんの判断に委ねられます。
もちろん、保険商品や不動産投資など他社、他団体の商品販売、契約の勧誘はいたしませし、私たちの顧問契約を無理におすすめするようなこともありません。

特定の金融商品を勧められたりしませんか？

はい、そのようなことはありません。ご安心ください。
私たちは、独立系FPです。私たちの行うFP相談は、あくまでも利用者さんの人生計画を目的としているものであり、金融商品等の勧誘とは、完全に切り離されたサービスです。
商品・サービスの選択に関しましては、利用者さんのご意思で最適なものを選択できるよう、ご案内・ご説明させていただいております。最終的にお決めいただくのは、利用者さんです。
また、ご希望がある場合は、具体的な商品のお話も可能な限りさせていただきます。

独立系FPとは何ですか？

独立系FPとは、特定の金融機関に所属していないファイナンシャル・プランナーのことをいいます。
特定の金融機関に所属していないため、公正・中立な立場で利用者さんをサポートさせていただくことができます。
独立系FPは、保険や証券などの商品を売ることを目的とはしておりません。利用者さんの立場に立って、ゆとりある時間を大切にするための人生計画を作成することやその実現のためのサポートを行うのが仕事です。

ファイナンシャルプランナー（FP）とは何ですか？

ファイナンシャル・プランナー（FP）とは、個人の資産運用、住宅ローン、保険、株や投資信託などの金融商品に関して総合的なアドバイスを行う専門家です。
利用者さんの家族構成、給料、貯蓄、借金（ローン）などの情報提供をいただき、それを基に作成する人生計画に即した資産形成についてアドバイスさせていただきます。

ファイナンシャルプランナーは何をしてくれますか？

利用者さんの貯蓄について、投資バランスについて、保険見直し、住宅ローン見直し、老後の資金、教育資金など、将来のことやお金に関するご相談が中心となります。
私たちは金融商品などの勧誘を目的にしていません。公正・中立的な立場でアドバイスさせていただきますので、家計に関することなら、どんなことでもご相談ください。

人生計画とは何ですか？

人生計画とは、主に金銭面における生涯設計のことをいいます。
人生計画を作成することで、生涯どれくらいの資産が必要なのか、どのようなペースで収入が上がっていき、どれくらいでローンを払い終えるのかといったようなこと知ることができ、生涯にわたりゆとりある時間を大切にできる生活を実現するための検討材料とすることができます。

法律などの相談もできますか？

ご相談の内容にもよりますが、私たちでは承ることのできないような法律や税務といった専門性の高い内容のご相談につきましては、それぞれ最適な専門家をご紹介いたします。
まずは、ご相談内容についてお聞かせくださいませ。

事前に見積もりを出してもらうことはできますか？

はい、お見積りをお出しすることは可能です。
特別なご要望がない限りサービス利用料はメニュー表の通りですが、ご要望がございましたらお見積りをお出ししております。お気軽にご相談ください。

初めてなので何を相談したらよいかわかりません

利用者さんの家計に関する心配事や不安なこと、疑問など、どのようなことでもご相談いただけます。例えば、保険や住宅ローン、貯蓄、投資信託、老後資金などのご相談がこれにあたります。
まずは、今一番お悩みのことをご相談ください。

依頼しようか迷っているのですが

まずは体験会や１ヶ月間無料で使えるメール相談などのご利用からされてみてはいかがでしょうか。サービス利用は正式にご依頼をいただかない限り、費用が発生することはありませんので、ご安心ください。
もちろん、ご相談されたからといって、こちらから無理に顧問契約を勧誘するといったようなこともありません。お気軽にご相談くださいませ。

相談をするにはどのようにしたらいいですか？

以下のボタンをタップして開くフォームより仮申し込みをしてください。ご入力はお名前、連絡先、ご希望サービス、ご相談内容のみです。仮申し込みをいただきましたら後ほど私たちからご相談日時の調整や事前打ち合わせのためにご連絡させていただきます。詳細は事前打ち合わせにてご確認いただけます。
→　仮申し込みフォーム
※ご希望サービスは「サービス検討中」も選択できます。

どのような資料を用意すればいいですか？

一般的には通帳やローン契約書、保険証券などとなりますが、ご相談の内容によって必要となる資料は異なります。仮申し込み時にご入力いただいたご相談内容に該当しそうな資料はあらかじめお伝えしますので、ご安心ください。

相談や打ち合わせはどこでできますか？

ご利用サービスにより異なりますが、多くの場合オンライン面談を採用させていただきます。
顧問FPサービスの場合は、初年度のみ利用者さんのご自宅へお伺いします。ご要望に応じ職場やカフェなどでのご相談も可能です。可能な限りご要望に応じるよう努めますのでお気軽にご相談ください。

平日の夜しか相談できないのですが

問題ありません。
ご要望に応じ、平日の夜遅くや土曜・日曜といった時間でも対応可能です。日中はお仕事でお忙しいという方でも、どうぞ遠慮なくお申し付けください。

電話やメールで相談できますか？

はい、できます。
メール相談のみのサービスメニューもご用意しています。特に顧問FPサービスの利用者さんは日頃の疑問・質問などを担当FPへメール相談しています。価値観の共有ができていないと電話やメール相談だけではニュアンスが伝わりにくいこともありますので、その点をご留意いただければ幸いです。
→　メール相談仮申し込み
※メール相談のサービス名は「メールでプチ顧問」になります。

遠隔地ですが相談できますか？

もちろん可能です。遠隔地にお住まいの方でもご相談をお受けいたします。
オンライン、電話、メールでのご相談対応となりますが、状況に応じて直接面談も可能です。なお、その際の交通費や宿泊費等につきましては、別途ご請求させていただきます。事前打ち合わせの時点でご請求金額は確定させ、お伝えしますのであらかじめご了承ください。

体験会では何をしてもらえますか？

体験会では、利用者さんが自覚されている悩みや問題の解決方法をご提案します。またそのために必要となる人生の計画書（簡易版）を作成いたします。最大３回の面談を実施し、家計状況や将来への思いを計画書へ反映させます。不安や問題点があれば可能な限り解決方法、改善策をお伝えしますので体験会とはいえご期待ください。
→　体験会申込みフォーム

メールで１ヶ月無料相談について教えてください

１ヶ月間、メールにて担当FPに直接相談できるお試しサービスです。家計や人生についてのご相談は一つ二つで終わる内容ではなく、それでもお役に立てる機会を増やすために行っています。期間終了後に継続を強制することや無理な勧誘などはしませんので、ご安心ください。無料のご利用はお一人様一回限りとなります。
→　メール無料相談申込み

夫婦で一緒に相談することはできますか？

もちろん可能です。ご家族の家計に関わるご相談ですので、ご夫婦で一緒に相談されても一向に構いません。ご両親様と一緒にご相談される利用者さんもいらっしゃいます。
ただし、ご家族様全員などといったようにあまりにも多い人数ですと、ご相談がスムーズにいかない場合もございますので、基本的にご遠慮ください。

保険の更新案内が来ているため早急に対応してほしい

ご要望に応じ可能な限り対応させていただきます。予約状況にもよりますが、ご事情をお話いただければ、スケジュール調整をいたします。ただし、予約が込み合っている場合は、遅い時間帯などご無理をお願いすることになります。

顧問契約について教えてください

FPサロンゆとりPACSのメインサービスは、顧問契約により継続的に家計管理をしています。資産運用、資産形成などに関して長期計画をサポートしますのでご安心いただけるサービスです。
顧問契約（顧問FPサービス）は毎月面談から年一回面談までサポートの充実度によって４タイプご用意しています。家計状況に合わせてお選びください。詳しくは解説記事をご覧ください。
→　顧問FPサービス解説ページ

顧問契約の場合、相談回数に制限はありますか？

制限はありません。
契約期間内の相談料はすべて顧問契約料に含まれておりますので、お気軽にご相談ください。
タイプ別による所定の定期面談に加え、ご相談は随時承っています。基本的にはメール対応となりますが、電話やオンラインでの対応が必要と判断した場合はその限りではありません。

顧問契約の更新手続きはありますか？

初回の契約時以外に更新手続きはありません。
毎年自動更新となります。

顧問契約を解約する場合はどうすればいいですか？

原則３ヶ月前までに担当FPへ解約されたい旨をお伝えください。所定の事務手数料（5,870円）等をお支払いいただきます。

短期サービスの中途解約はできますか？

出来ますがお支払いいただいた料金の返還には応じかねます。初回の資産情報、決済情報を受取前の場合は、キャンセル対応とさせていただき返金いたします。ただし所定の事務手数料（5,870円）等を相殺させていただきます。